銀保監會統一規范銀行保險業行政處罰程序

為適應銀行保險監管體制改革的需要,加快推進機構改革后銀行業和保險業行政處罰程序的統一規范,完善行政處罰工作機制,嚴肅整治市場亂象,防范化解金融風險,銀保監會10月12日發布《中國銀保監會行政處罰辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》),并征求意見。

《辦法》共9章99條,著眼于規范行政處罰程序,提升行政處罰效能,充分保護行政相對人合法權益,對行政處罰案件管轄、立案調查、審理審議、權利告知與聽證、決定與執行等內容作出全流程規范。

《辦法》所指的行政處罰包括:警告;罰款;沒收違法所得;責令停業整頓;吊銷金融(業務)許可證;取消(撤銷)任職資格;限制保險業機構業務范圍;責令保險業機構停止接受新業務;撤銷外國保險機構駐華代表機構;責令撤換外國保險機構駐華代表機構的首席代表;禁止從事銀行業工作或者禁止進入保險業;法律、行政法規規定的其他行政處罰。

《辦法》顯示,銀保監會及其派出機構實施行政處罰,應當遵循以下原則:公平、公正、公開;程序合法;維護當事人的合法權益;處罰與教育相結合。

銀保監會及其派出機構實行立案調查、審理和決定相分離的行政處罰制度,設立行政處罰委員會。行政處罰委員會下設辦公室,行政處罰委員會辦公室設在銀保監會及其派出機構的法律部門;暫未設立法律部門的,由相關部門履行其職責。

就在10月11日,銀保監會就《中國銀行保險監督管理委員會行政許可實施程序規定(征求意見稿)》征求意見,同樣旨在適應銀行保險監管體制改革需要,規范及統一銀行業、保險業行政許可實施程序。